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蘇寧金服從蘇寧易購(gòu)拆分,已完成蘇寧金控領(lǐng)投100億元獨(dú)立融資

金控集團(tuán)已經(jīng)進(jìn)入嚴(yán)監(jiān)管區(qū),蘇寧易購(gòu)將蘇寧金服獨(dú)立拆分很大程度上是要符合國(guó)家對(duì)金融控股公司的監(jiān)管要求,非金融企業(yè)背景的金控是當(dāng)前監(jiān)管的重點(diǎn)。

億歐12月29日消息,昨日晚間,蘇寧易購(gòu)發(fā)布公告稱其控股子公司蘇寧金服已完成新一輪增資擴(kuò)股。蘇寧金服以投前估值460億元,向投資者增資擴(kuò)股17.857%新股,募集資金100億元,其中蘇寧金控及其指定主體出資82.3億元。

根據(jù)公告,此次增資擴(kuò)股完成后,蘇寧金服將不再納入蘇寧易購(gòu)的合并報(bào)表范圍內(nèi),換言之蘇寧易購(gòu)已經(jīng)完成了對(duì)蘇寧金服的獨(dú)立拆分,蘇寧金服將成為上市公司蘇寧易購(gòu)的參股公司。

此外,蘇寧易購(gòu)今日發(fā)布公告稱,將出售阿里巴巴集團(tuán)合計(jì)1316萬(wàn)股股票,預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)約52.05億元。此前,蘇寧易購(gòu)已兩次出售阿里巴巴股票,本次出售后,蘇寧易購(gòu)將不再持有阿里巴巴股票,而三次出售累計(jì)實(shí)現(xiàn)的凈利潤(rùn)高達(dá)141億元。

蘇寧金服獨(dú)立,再獲蘇寧金控領(lǐng)投100億元融資

本次增資擴(kuò)股具體認(rèn)購(gòu)情況如下:

1、蘇寧金控及其指定主體出資82.3億元,取得本次蘇寧金服增資擴(kuò)股后14.696%股份;

2、青島四十人海盈叁號(hào)出資5億元,取得本次蘇寧金服增資擴(kuò)股后0.893%股份;

3、上海金融發(fā)展基金伍出資3.7億元,取得本次蘇寧金服增資擴(kuò)股后 0.661%股份;

4、潤(rùn)東投資管理的基金出資3.7億元,取得本次蘇寧金服增資擴(kuò)股后 0.536%股份;

5、嘉興潤(rùn)石義方出資2.5億元,取得本次蘇寧金服增資擴(kuò)股后0.446%股份;

6、嘉興潤(rùn)石勇方出資2.5億元,取得本次蘇寧金服增資擴(kuò)股后0.446%股份;

7、興和豪康基金出資1億元,取得本次蘇寧金服增資擴(kuò)股后0.179%股份;

本輪增資擴(kuò)股后蘇寧金服的股權(quán)結(jié)構(gòu)變化如下:

據(jù)了解,螞蟻金服目前估值為1600億美元、騰訊金融估值為1400億美元(券商類比預(yù)測(cè))、京東金融估值為1300億人民幣、百度金融估值為240億元。

金控進(jìn)入監(jiān)管嚴(yán)控區(qū)

業(yè)內(nèi)人士向億歐表示,蘇寧易購(gòu)將蘇寧金服獨(dú)立拆分很大程度上是要符合國(guó)家對(duì)金融控股公司的監(jiān)管要求,非金融企業(yè)背景的金控是當(dāng)前監(jiān)管的重點(diǎn)。

今年5月,彭博曾報(bào)道稱,我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在起草金融控股公司管理細(xì)則,將首次要求金融控股公司必須獲得央行頒發(fā)的金融控股公司牌照,持牌經(jīng)營(yíng),并滿足資本充足率要求。

11月2日,央行發(fā)布《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告2018》,正式對(duì)外披露了模擬監(jiān)管試點(diǎn)的5家金融控股公司名單,蘇寧集團(tuán)在列,其他四家分別為招商局集團(tuán)、螞蟻金服、蘇寧集團(tuán)、上海國(guó)際集團(tuán)、北京金控。央行表示,在積累一定監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,金融控股公司監(jiān)管辦法力爭(zhēng)在明年上半年推出。

按照央行方面的分類,目前我國(guó)在實(shí)踐中發(fā)展形成了兩大類具有金融控股公司特點(diǎn)的機(jī)構(gòu):

一類是金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展本行業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)的同時(shí),投資或設(shè)立其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu),形成綜合化金融集團(tuán),有的還控制了兩種或兩種以上類型金融機(jī)構(gòu),母公司成為控股公司,其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為子公司。如工、農(nóng)、中、建、交等大型銀行,平安集團(tuán)、中國(guó)人壽、中國(guó)人保等大型保險(xiǎn)公司。

另一類是非金融企業(yè)投資控股兩種或兩種以上類型金融機(jī)構(gòu),事實(shí)上形成了金融控股公司。

具體包括了5種:

一是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的支持國(guó)家對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大型企業(yè)集團(tuán),投資控股了不同類型金融機(jī)構(gòu),如中信集團(tuán)、光大集團(tuán)等中央管理的國(guó)有獨(dú)資企業(yè)。

二是地方政府批準(zhǔn)設(shè)立的綜合性資產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)公司,參控股本地的銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu),如天津泰達(dá)集團(tuán)、上海國(guó)際集團(tuán)、北京金控集團(tuán)等。

三是中央企業(yè)集團(tuán)母公司出資設(shè)立、專門管理集團(tuán)內(nèi)金融業(yè)務(wù)的資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)公司,如招商局、國(guó)家電網(wǎng)、華能集團(tuán)分別設(shè)立了招商局金融集團(tuán)、英大國(guó)際控股集團(tuán)、華能資本服務(wù)公司。

四是民營(yíng)企業(yè)和上市公司通過(guò)投資、并購(gòu)等方式逐步控制多家、多類金融機(jī)構(gòu),如海航集團(tuán)、復(fù)星國(guó)際、恒大集團(tuán)等。

五是部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在電子商務(wù)領(lǐng)域取得優(yōu)勢(shì)地位后,逐步向金融業(yè)拓展,獲取多個(gè)金融牌照并創(chuàng)建綜合化金融平臺(tái),如阿里巴巴、騰訊、蘇寧云商、京東等。

值得注意的是,報(bào)告入選的五家試點(diǎn)機(jī)構(gòu),均為第二類金控公司。央行稱第一類機(jī)構(gòu)在形成綜合化金融集團(tuán)的過(guò)程中,實(shí)際上一直都處于現(xiàn)有的金融監(jiān)管體系之下,因此,在本次試點(diǎn)中,未選取此類綜合化金融集團(tuán)作為試點(diǎn)對(duì)象??梢?jiàn)非金融企業(yè)背景的金控是當(dāng)前監(jiān)管的重點(diǎn)。

中國(guó)人民銀行西安分行行長(zhǎng)白鶴祥曾表示,非金融企業(yè)投資控股金融機(jī)構(gòu),雖然在一定程度上促進(jìn)了金融機(jī)構(gòu)股權(quán)的多元化,增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)資本實(shí)力,但由于跨領(lǐng)域、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域甚至跨境經(jīng)營(yíng),相應(yīng)的金融監(jiān)管又嚴(yán)重缺失,暴露出了較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

嘴上不承認(rèn),動(dòng)作很誠(chéng)實(shí)

事實(shí)上,金融科技行業(yè)巨頭都在進(jìn)行“去金融”戰(zhàn)略調(diào)整,在持牌業(yè)務(wù)拓展方面,更加依賴傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)。

今年博鰲亞洲論壇期間,京東金融CEO陳生強(qiáng)對(duì)外表示,未來(lái)京東金融將不再做金融。

百度高級(jí)副總裁兼百度金融負(fù)責(zé)人朱光也向媒體稱:“百度金融分拆后,不會(huì)謀求全金融牌照和控股權(quán),只會(huì)獲得必要的未來(lái)‘試驗(yàn)田’以驗(yàn)證金融科技能力。”

而在更早前,螞蟻金服曾對(duì)外宣稱:“目前申領(lǐng)牌照所從事的金融業(yè)務(wù),目的并不在金融本身。我們是想通過(guò)這些試驗(yàn)田,去沉淀底層的技術(shù),這些技術(shù)也會(huì)開(kāi)放地去幫助金融機(jī)構(gòu)做好Fin?!?/p>

目前互聯(lián)網(wǎng)巨頭中,阿里巴巴、百度、京東、360集團(tuán)、小米集團(tuán)均已將金融業(yè)務(wù)進(jìn)行拆分,騰訊目前還沒(méi)有相關(guān)的動(dòng)作。

對(duì)于外界的關(guān)注,此前騰訊方面對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道沿用了2017年時(shí)騰訊公司董事局主席兼首席執(zhí)行官馬化騰的答復(fù):“騰訊互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)不會(huì)包在一個(gè)所謂的金融集團(tuán)里面來(lái)做,我們沒(méi)有必要為了拆分而拆分,而是會(huì)用穩(wěn)健的思路去看,因?yàn)榻鹑谧詈诵牡膯?wèn)題是穩(wěn)健,就是拼誰(shuí)的命長(zhǎng),而不是看誰(shuí)在短期內(nèi)跑得多快。

盡管京東金融、百度金融、螞蟻金服紛紛強(qiáng)調(diào)“不做金融”,但這些公司手握小貸、保險(xiǎn)、基金、互聯(lián)網(wǎng)銀行等各類金融業(yè)務(wù)牌照則是毋庸置疑的事實(shí)。

目前,螞蟻金服旗下?lián)碛芯W(wǎng)商銀行、國(guó)泰產(chǎn)險(xiǎn)、信美相互人壽、天弘基金、支付寶、重慶螞蟻小微小貸、重慶螞蟻商誠(chéng)小貸、螞蟻基金銷售公司、上海螞蟻?lái)嵄1kU(xiǎn)代理、螞蟻保保險(xiǎn)代理和芝麻信用(個(gè)人征信試點(diǎn)機(jī)構(gòu))。

騰訊已經(jīng)拿下了支付(微信)、銀行(微眾)、理財(cái)(財(cái)付通)、征信(騰訊信用)、保險(xiǎn)(眾安)、券商(富途)、小貸(微利貸)、基金(騰安)等多個(gè)領(lǐng)域的牌照。

百度的金融板塊囊括支付、消費(fèi)信貸、企業(yè)貸款、理財(cái)、資產(chǎn)管理、征信、銀行、保險(xiǎn)、交易所等大而全業(yè)務(wù)框架,并擁有第三方支付、基金銷售等牌照。

京東的金融板塊包括企業(yè)金融、消費(fèi)金融、眾籌、財(cái)富管理、支付、保險(xiǎn)、證券、農(nóng)村金融、金融科技和海外事業(yè)部等十大業(yè)務(wù)板塊,已擁有第三方支付牌照、網(wǎng)絡(luò)小貸牌照、基金經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)牌照、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照。

清空阿里最后1316萬(wàn)股,將獲利52.05億元

蘇寧易購(gòu)發(fā)布公告稱,公司2018年第七次臨時(shí)股東大會(huì)決議通過(guò)《關(guān)于授權(quán)公司經(jīng)營(yíng)層擇機(jī)處置部分可供出售金融資產(chǎn)的議案》,同意授權(quán)公司經(jīng)營(yíng)層對(duì)公司持有的可供出售金融資產(chǎn)即AlibabaGroupHoldingLimited(以下簡(jiǎn)稱“阿里巴巴集團(tuán)”)合計(jì)13164689股擇機(jī)進(jìn)行出售。

截至本公告日(29日),蘇寧易購(gòu)?fù)ㄟ^(guò)紐約證券交易所完成本次股票出售,公司收到股票出售價(jià)款合計(jì)約18.627億美元,本次交易經(jīng)公司財(cái)務(wù)部門初步測(cè)算,預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)約52.05億元。

蘇寧易購(gòu)稱,公司與阿里巴巴集團(tuán)開(kāi)展戰(zhàn)略合作以來(lái),雙方在零售、物流服務(wù)等方面的合作日益深化,合作效果顯著。

蘇寧易購(gòu)本次出售阿里巴巴集團(tuán)股票獲得資金,將用于支持公司大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略實(shí)施,商品供應(yīng)鏈建設(shè)、物流服務(wù)質(zhì)量提升以及科技研發(fā)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的發(fā)展,能夠有效增強(qiáng)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,有助于公司經(jīng)營(yíng)效益的提升。

蘇寧易購(gòu)表示,阿里巴巴集團(tuán)是公司最重要的戰(zhàn)略合作伙伴,持有公司19.99%的股份,公司將結(jié)合自身資源,持續(xù)加深與阿里巴巴集團(tuán)在聯(lián)合采購(gòu)、天貓旗艦店運(yùn)營(yíng)、物流服務(wù)、O2O融合等領(lǐng)域的戰(zhàn)略合作,持續(xù)提升雙方的合作價(jià)值和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

公司將和阿里巴巴集團(tuán)持續(xù)深化戰(zhàn)略合作,公司也將結(jié)合自身資金安排,不排除未來(lái)增持阿里巴巴集團(tuán)股份的可能,公司將根據(jù)投資進(jìn)展及時(shí)履行信息披露義務(wù)。

值得注意的是,這已是蘇寧易購(gòu)第三次售出阿里股票。2017年12月,蘇寧首次售出所持21%阿里股份,實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)約32.5億元;2018年5月,蘇寧再次賣掉部分所持阿里股票,實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)56.01億。此次售出股票后,蘇寧易購(gòu)已清空其所持有阿里股份,累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)高達(dá)141億元。

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